जब ग्राहक एक बार में 10,000 डॉलर से अधिक नकद जमा करते हैं तो बैंकों को रिपोर्ट करना आवश्यक होता है । एक मुद्रा लेनदेन रिपोर्ट अवश्य भरी जानी चाहिए और आईआरएस और फिनसीएन को भेजी जानी चाहिए। 1970 का बैंक गोपनीयता अधिनियम निर्देश देता है कि वित्तीय अपराध को रोकने में मदद के लिए बैंक 10,000 डॉलर से अधिक की जमा राशि का रिकॉर्ड रखें।